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五個步驟啟動投資，及早開始享受財富累積！
第一步驟:設定目標
設定具體且實際的目標，你會有比較高的成功機率。寫下你的目標將有助於增加成功機率
第二步驟:鍛鍊你的風險偏好
某些資產類別的波動雖然較大，卻能提供較高的報酬。
多樣化的資產能使你的投資旅程更加順暢
依據你財務狀況的變化，你可能承受較多或較少的風險。例如，大幅加薪或中樂透的話，你的風險承受度會增加；一旦失業或是有孩子的時候，風險承受度則會降低。
第三步驟:選擇你的投資
不同的投資成就不同的目的債券或股票型基金提供資本利得與投資收益的總報酬若你需要定期的支出，年金可提供穩定的現金流。
第四步驟:盯緊你的投資組合
但也不要太過頭！當市場下跌時，過度的擔心可能讓你在錯誤的時機賣出。若你投資的理由沒有改變，那就應該堅持到底。
第五步驟:微調
每年至少調整一次你的投資組合特別是當你的財務狀況因計畫外的支出、意外之財、失業或新目標而導致變化時，這將會受用無窮。
你也可以跟你的理財顧問討論市場上新的投資機會與風險。
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